广场舞

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TUhjnbcbe - 2023/7/13 20:53:00
                            

近年来,针对老年人的诈骗模式层出不穷,其中以“保本”“高息”“高回报”为噱头的非法吸收公众存款及集资诈骗类案件逐年增多,推广模式从线上App到线下门店,可谓是花样繁多,无孔不入,投资人也多以中老年人为主。不法分子借用合法经营的形式,进行非法集资的活动,具有隐蔽性强、欺骗性高、危害性大的特征。

案情简介

年至年8月间,被告人刘某在北京市海淀区成立多家公司,伙同他人在没有任何金融从业资格的情况下,利用广场舞App及线下门店,通过组织广场舞比赛、参观农业产业园等方式,向社会公开宣传推广理财产品,其公司员工利用招揽借款人、借款人互相介绍的方式,与投资人签订《理财计划委托合同》,约定8%-14%的年化收益率,并承诺返本付息。后被告人刘某及其他共犯被判处犯非法吸收公众存款罪,有期徒刑九年至两年不等。

非法集资案件的“三大手段”

01

装点公司形象,营造项目假象

02

虚构投资项目,混淆理财概念

03

承诺高额回报,编织“造富”神话

本案中,被告人刘某成立公司后,开设多家线下门店,设立多家公司,其中包括农业开发公司、广场舞推广公司等多家公司,通过免费提供广场舞音视频资源,吸引老年人下载使用App,并通过业务员推广、熟人介绍,承诺高额返息,吸引老年人投资。

一是不要轻信熟人介绍、专家推荐、名人代言。不法分子往往借助名人或者专家的知名度为自己的公司及项目背书,使不知情的群众轻信这些所谓理财产品的实力。而熟人之间的推荐也是常见的手段,因为亲友或者熟人也不一定具备鉴别能力,也可能被不法分子的欺骗手段所蒙蔽。现实案例中,不少非法集资公司的业务员就是靠拉拢自己的亲戚朋友赚取提成,所以熟人介绍的理财产品也要慎重。

二是不要轻信高利回报。高利回报是不法分子吸引投资人的“诱饵”,目的是为了吸引老年人“上钩”,不法分子先前支付的高额利息是广大投资人投入的本金,一旦资金链断裂,连本金也有去无回。广大群众在投资时,要理性分析项目的真实性和盈利能力,同时需要认识到,真正有实力、发展前景好、盈利能力高的项目和公司,完全不需要向普通群众进行高息集资,天上是不会掉馅饼。

三是要保持警惕、三思而行。投资有风险,理财需谨慎,尤其是老年人,在信息不对称的情形下,容易被不法分子承诺的种种好处吸引,无法做出理性的判断。所以在做出投资决定时,要多和子女商量,多查阅相关信息,要意识到钱一旦进入不法分子手中,再追回的可能性就较小。同时,还要提高留存证据的意识,保存好合同、发票、转账凭证等证据,一旦发现被骗及时报警,减少损失。

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原标题:《跳个广场舞,咋就碰上了集资诈骗?老年朋友请留心!》

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